[ad_1]

رابینودی دستور داد 70 میلیون دلار به سازمان تنظیم مقررات ایالات متحده بپردازد

یک تنظیم کننده وال استریت به پلت فرم خرده فروشی Robinhood دستور داده است تا بیش از 70 میلیون دلار خسارت برای آنچه “به طور گسترده و قابل توجه” به مشتریان خود می گوید ، بپردازد.

رگولاتور صنعت مالی (فینرا) روز چهارشنبه اعلام کرد که Robinhood را 57 میلیون دلار جریمه کرده و به او دستور داده است که 12.6 میلیون دلار به علاوه سود بابت بازپرداخت به مشتریان خود بپردازد – این بزرگترین مجازاتی است که تاکنون توسط این نهاد اعمال نشده است.

در میان خرابی های متعدد ادعا شده توسط Finra ، مشکلات فنی گسترده سیستم عامل در دوره های بی ثباتی بزرگ برای برخی از خرده فروشان ده ها هزار دلار هزینه در بر داشت.

Robinhood همچنین به هزاران مشتری این امکان را داده است تا محصولات مشتق پرمخاطره را “برای آنها مناسب نباشد” ، به گفته این نهاد نظارتی ، معامله کنند و به آنها اطلاعات نادرست یا گمراه کننده در مورد مقدار پول در حساب های آنها ، توانایی آنها در تجارت با حاشیه و خطر ضرر در معاملات مشتقه.

فینرا به مرگ خودکشی یک مشتری جوان Robinhood در سال گذشته اشاره کرد که به اشتباه معتقد بود 730،165 دلار ضرر در معاملات حاشیه متحمل شده است. در واقع موجودی حساب او 16000 دلار بود. وی در یادداشتی که پس از مرگ وی پیدا شد ، گفت که اعتقاد ندارد معاملات حاشیه را در حساب خود “درج” کرده است.

فینرا گفت ، برای بیش از پنج سال ، Robinhood “در ایجاد و نگهداری” سیستم انطباق اوراق بهادار موفق نبوده است.

جسیکا هاپر ، رئیس بخش اجرای فینرا ، گفت: “انطباق با این قوانین اجباری نیست و نمی تواند به نام نوآوری یا تمایل به” شکستن کارها “و اصلاح آنها بعدا فدا شود.

در پاسخ به اقدام Finra ، این شرکت گفت: “Robinhood سرمایه گذاری زیادی در بهبود ثبات سیستم عامل ، بهبود منابع آموزشی و ایجاد پشتیبانی مشتری و تیم های قانونی و انطباق دارد. ما خوشحالیم که این مسئله را پشت سر گذاشتیم و خوشحالیم که همچنان به مشتریان خود تمرکز کرده و بودجه را برای همه مردم تر می کنیم. (بعداً در همان روز ، این شرکت همچنین یک پست وبلاگ ارسال کرد که شرح می دهد چگونه “در پاسخگویی به مسئولیت ما در قبال مشتریان خود” بهتر است)

این تحریم ها زمانی اعمال می شود که روبنودی در حال برنامه ریزی برای بورس سهام برای استفاده از یک دوره رشد انفجاری است. فروشنده دلال با رشد خرده فروشی از ابتدای ابتلا به همه گیر شدن همه گیر و رونق معاملات میانه ، مترادف شده است. طبق گفته فینرا ، این تعداد کاربران پلتفرم خود را در سال گذشته دو برابر کرده است ، از 13 میلیون نفر در پایان مارس 2020 به 31 میلیون نفر اکنون.

افتتاح حسابهای مشکوک یکی دیگر از مشکلات فینرا بود. در پایان سال 2018 ، با وجود هشدارهای احتمالی تقلب در هویت ، Robinhood به طور خودکار بسیاری از حساب ها را باز می کند ، از جمله بیش از 100 حساب “که احتمال زیاد متعلق به شماره تأمین اجتماعی مشتری به شخص متوفی است”. این نهاد نظارتی گفت که Robinhood همچنین نتوانسته ده ها هزار شکایت مشتری را که باید گزارش شود ، به Finra اعلام کند.

© 2021 Financial Times Ltd. کلیه حقوق محفوظ است به هیچ وجه توزیع ، کپی یا اصلاح نکنید.

[ad_2]

منبع: tarjome-news.ir